ウェルス‧プランニング

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ウェルス‧プランニング

資産計画の目的は、さまざまな資産クラス (株式、債券、不動産、保険、現金など) 間のリスク配分を分散することです。適切な配分を通じて、リスクとリターンのバランスをとり、経済的豊かさの目標を達成することができます。

 
 
資産計画の要件
なぜ資産計画を行うのでしょうか?

財富規劃的要求

目標とニーズの特定

個人のリスク許容度の評価

適切な資産クラスの選択

配分⽐率の決定

定期的な見直しと調整

なぜ資産計画を行うのでしょうか?

リスク削減

収益の増加

インフレヘッジ

金融ピラミッド

危機管理

• 3〜6か月分の生活費と緊急時の
貯金をサポート
• 保険(生命、重篤な病気、⼊
院、事故)

保存

• 教育、年金、定期、債券、基金

投資

株式、単一市場への投資

投機

• デリバティブ、投機的投資
• 先物、ワラント、強気証券および弱気証券、不動
産、暗号通貨