財富規劃

財富規劃

財富規劃的目的是在不同資產類別之間進行分散風險配置(包括股票、債券、不動產、保險、現金等),透過適當的配置,可以平衡風險和回報,達到財務充實的目標。



財富規劃的要求
為甚麼要做財富規劃?

財富規劃的要求

確定目標和需求

評估個人風險承受能力

選擇適合的資產類別

確定分配比例

定期檢查和調整

為甚麼要做財富規劃?

降低風險

增加回報

抵禦通脹

理財金字塔

風險管理

-可支援3-6個月的生活費及應急存款
-保險 (人壽、危疾、住院醫療、意外)

儲蓄

教育、年金、定期、債券、基金

投資

股票、單一市場投資

投機

-衍生工具、投機性投資
-期貨、窩輪、牛熊證、房地產投資、虛擬貨幣

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