相続・承継プランニング

遺産と相続プランニング

相続はお金せず、周りの人の繋がると思い出です。遺産と相続プランニングの策定は家族と愛する人に最後の宝物でおります。

個人向け

財務計画

法務と税金

企業向け

相続設計

実際のケース 1

実際のケース 2

保険契約者/被保険者：X様
年：80
国籍：日本
背景

1.　X様が亡くなった後に財産（400万ドル）が息子（50歳）と孫（18歳）に移転されたいです。

2.　X様の息子さんや孫さんが財務管理が苦手で遺産を無駄に使ってしまうことを心配されます。

3.　孫が大額の死亡保険金の管理経験が浅いかと心配だった。

4.　相続税の負担を少しでも減らすためたい。

日本で相続税は国税として納めます（遺産から3,000万円＋相続人1人あたり600万円の控除を差し引いた10％〜55％）。

日本の相続税率:

解決: 一時払いの生命保険の手配を提案します。
チャレンジ：高齢と健康状態のため保険料が高い。
結果:

死亡保険金は定期的に分割して支払われます。
長期的な保護を確保しながら、受益者の無謀な支出を防ぎます。
孫の指定年齢までに月々分割で支払い、孫の指定年齢に残額を一括でお支払いいただきます。
受益者が段階的に給付金を受け取ることができるようにして、子どもの経済的な取り決めを促進します。

目標: 分割払いの方法に次世代へ財産を移転し、相続税も免除できます。

背景：アメリカにいる彼⼥の 2 人の姪にお金を残る計画を⽴てています。

チャレンジ：アメリカの高額相続税と資金源問題。

結果：Y様は一時払保険料200万ドルの貯蓄保険に加⼊し、11か月後保険が受け付けた。Y様の姪二人で指定受益者としてスムーズにお金を相続しました。

目標：財産の移転と相続税の免除。