자산 계획

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자산 계획

  자산 계획의 목적은 다양한 자산 클래스(주식, 채권, 부동산, 보험, 현금 등) 간에 위험 배분을 다양화하는 것입니다. 적절한 배 분을 통해 위험과 수익의 균형을 유지하여 재무 강화 목표를 달성할 수 있습니다.

 
 
자산 계획 요구 사항
자산계획을 왜 하는가?

자산 계획 요구 사항:

-목표와 요구 사항 식별

-개인의 위험 허용 범위 평가

-적합한 자산 클래스 선택

-할당 비율 결정

-정기적인 검토 및 조정

자산계획을 왜 하는가?

위험 감소

수익 증가

인플레이션 헤징

금융 피라미드

위기 관리

파생상품, 투기투자
선물, 워런트, 강세장 및 약세 증서, 부동산, 암호화폐

절약

주식, 단일시장 투자

투자

교육, 연금, 일반, 채권, 펀드

추측

3~6개월 생활비 및 비상금 지원
보험(생명, 중병, 입원, 사고)