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실제 사례 1
실제 사례 2

레거시 계획 ‒ 실제 사례 1

보험 소유자/피보험자:  X씨

나이 :80세

국적 :일본어

배경:  

  1. 아들(50세)에게 자산양도(USD4M)그리고 손자 (18세)죽음 이후.
  2. 미스터 X그의 아들과 손자가 걱정되었습니다
    (a)재정 관리에 능숙하지 않다

    (b)상속받은 후 무모하게 지출합니다.

  3. 손자가 막대한 사망보험금을 관리할 만큼 성숙하지 못한 것에 대한 걱정양.

  4. 극도로 높은 상속세를 피하십시오

    국세로 납부합니다(면제 후 10%~55%(상속인 1인당 3,000만엔 + 600만 엔을 유산에서 공제)).

     

일본 상속세율:

해결책 :

단일 지불 생명 보험을 준비하는 것이 좋습니다.

도전 : 

노령 및 건강상태로 인해 보험료가 높습니다.

결과 :

사망보험금은 정기적으로 분할지급됩니다.

장기적인 보호를 보장하는 동시에 수혜자의 무분별한 지출을 방지합니다.

손자의 지정연령 이전에 매월 분할납부하고, 남은 금액은 손자의 지정연령에 일시불로 지급합니 다.

자녀의 경제적 안정을 도모하기 위해 수혜자가 단계별로 지급받을 수 있도록 허용합니 다.

표적: 자산을 다음 세대에게 분할 이전

사망 혜택을 위한 유연한 정산 옵션

레거시 계획 ‒ 실제 사례 2

배경 :

: 미국에 있는 두 조카들에게 돈을 돌려줄 예정입니다.

도전: 

: 미국의 높은 상속세와 자금원천 문제.

결과 :

Y씨는 200만 달러의 단일 보험료를 받고 통과되었습니다. 보험이 발행된 후 11개월이 지나면.

사망 수익금은 그녀의 두 조카인 지정된 수혜자에 게 원활하게 유선으로 지급됩니다.

표적:

재산 이전 및 세금 면제.

 

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